क्या निवेश पोर्टफोलियो में बॉन्ड की आवश्यकता होती है: जब स्थिरता लाभप्रदता से अधिक महत्वपूर्ण होती है

निवेश की दुनिया में, जहां ध्यान अक्सर क्रिप्टोकरेंसी, हाइप स्टॉक और जोखिम भरे स्टार्टअप पर केंद्रित होता है, निवेश पोर्टफोलियो में बॉन्ड के बारे में बात करना लगभग सामान्य ज्ञान में एक सबक की तरह लगता है । लेकिन यह सामान्य ज्ञान है कि ज्यादातर अक्सर पूंजी बचाता है जब बाजार बिना ब्रेक के लिफ्ट की तरह हिल रहा होता है ।

सवाल फैशन का नहीं, फंक्शन का है । और प्रतिभूतियों की एक विशेष भूमिका है: संतुलन, चिकनी और समर्थन के लिए । तेजी लाने के लिए नहीं, बल्कि बचाए रखने के लिए ।

अस्थिर दुनिया में स्थिरता: निवेशकों को बांड की आवश्यकता क्यों है?

क्लासिक मामले में, डेट एसेट्स शेयरों के विपरीत हैं । वे तेजी से नहीं बढ़ते हैं, लेकिन वे आतंक की पहली लहर पर भी नहीं गिरते हैं । उनकी आय पहले से स्पष्ट है, पुनर्भुगतान अनुमानित है, और जोखिम कम है — यही कारण है कि उन्हें न केवल नौसिखिए निवेशकों द्वारा, बल्कि बड़े संस्थानों द्वारा भी प्यार किया जाता है ।

निवेश पोर्टफोलियो में बांड समग्र अस्थिरता को कम करते हैं, आपको अशांति की अवधि के दौरान पूंजी बचाने और शेयर बाजार गिरने पर “कुशन” बनने की अनुमति देते हैं । संकट के समय में उनका कार्य विशेष रूप से महत्वपूर्ण है, जब सबसे विश्वसनीय स्टॉक भी दसियों प्रतिशत तक डूब सकते हैं ।

संरचना में निवेश बांड की भूमिका: वे आपके लिए कैसे काम करते हैं

आम धारणा के विपरीत, सरकारी प्रतिभूतियां केवल सेवानिवृत्त लोगों के लिए एक उपकरण नहीं हैं । वे एक आंतरिक संतुलन तंत्र हैं । जब स्टॉक गिरते हैं, तो प्रतिभूतियां अक्सर बढ़ती हैं, जिससे किसी भी प्रोफ़ाइल के साथ जमाकर्ता को स्वीकार्य स्तर पर परिसंपत्तियों के पैकेज पर औसत रिटर्न रखना संभव हो जाता है ।

वे कूपन आय के पुनर्निवेश में भी महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं, जो दीर्घकालिक दृष्टिकोण के साथ पूंजी में काफी वृद्धि करता है । यह न केवल बचत करने का एक तरीका है, बल्कि कर के दृष्टिकोण से बचत की संरचना भी है: कुछ प्रकार की प्रतिभूतियों को पुनर्भुगतान पर व्यक्तिगत आयकर से छूट दी जाती है ।

निवेश पोर्टफोलियो में बांड के लाभ

निवेश पोर्टफोलियो में बांड शामिल करने से पहले, उनके लाभों का निष्पक्ष मूल्यांकन करना महत्वपूर्ण है । हालांकि उन्हें स्टॉक की तुलना में अधिक रूढ़िवादी साधन माना जाता है, यह वह जगह है जहां उनकी मुख्य ताकत निहित है ।

सबसे पहले, निष्क्रिय निवेश उपकरण उच्च आय पूर्वानुमान प्रदान करते हैं । निश्चित कूपन भुगतान आपको अग्रिम में अपेक्षित लाभ की गणना करने की अनुमति देते हैं, जो दीर्घकालिक वित्तीय नियोजन के लिए विशेष रूप से सुविधाजनक है ।

दूसरे, शेयर खरीदते समय ऋण परिसंपत्तियों में निवेश करते समय जोखिम का स्तर काफी कम होता है । बाजार की अस्थिरता की अवधि के दौरान, बांड पूंजी के लिए एक प्रकार का “शांत आश्रय” बन जाते हैं, जिसकी पुष्टि अस्थिर आर्थिक चरणों में भी अनुभवी फाइनेंसरों के व्यवहार से होती है ।

एक और महत्वपूर्ण लाभ नियमित कूपन भुगतान है । वे एक निष्क्रिय आय स्ट्रीम उत्पन्न करना संभव बनाते हैं, जो उन निवेशकों के लिए सुविधाजनक है जो निरंतर आधार पर धन प्राप्त करना चाहते हैं, उदाहरण के लिए, मासिक खर्चों को कवर करना ।

आमतौर पर सरकारी बॉन्ड में उच्च तरलता होती है, जो आपको मूल्य खोए बिना, यदि आवश्यक हो, तो जल्दी से धन निकालने की अनुमति देती है ।

अंत में, निवेश बांड को समझना आसान है । यहां तक कि एक नौसिखिया निवेशक अपने काम के बुनियादी सिद्धांतों को समझने और जटिल तकनीकी विश्लेषण के बिना उन्हें अपनी निवेश रणनीति में लागू करने में सक्षम होगा ।

ये सभी विशेषताएं ऋण प्रतिभूतियों को मामले का एक विश्वसनीय और संतुलित तत्व बनाती हैं, विशेष रूप से बाजार की अनिश्चितता के समय में, जब आक्रामक वृद्धि की तुलना में उचित सावधानी अधिक महत्वपूर्ण होती है ।

एक निवेश पोर्टफोलियो में बांड के कार्य: न केवल आय के बारे में

कभी-कभी ऐसा लगता है कि ऋण साधनों में निवेश करने का पूरा बिंदु कूपन उपज के लिए उबलता है । लेकिन कार्य केवल आय में नहीं हैं । कागजात एक साथ कई कार्य करते हैं:

• वे स्थिर नकदी प्रवाह के स्रोत के रूप में कार्य करते हैं;
• समग्र अस्थिरता को कम करें;
• वे पुनर्संतुलन में लचीलापन प्रदान करते हैं;
• अन्य परिसंपत्तियों पर नुकसान के लिए क्षतिपूर्ति;
• पूंजी की सुरक्षा सुनिश्चित करें ।

इस प्रकार, कार्य भोज से बहुत आगे निकल जाते हैं “आप इसे नीचे रखते हैं और आप रुचि की प्रतीक्षा कर रहे हैं । “वे एक रणनीति, एक जोखिम प्रबंधन और वित्तीय स्थिरता उपकरण का हिस्सा हैं ।

क्या निवेश बांड उपलब्ध हैं और सही कैसे चुनें?

यदि आप यह तय कर रहे हैं कि अपने पोर्टफोलियो में बॉन्ड शामिल करना है या नहीं, तो यह समझना महत्वपूर्ण है कि यह शब्द कई विकल्पों को छुपाता है: सरकार, नगरपालिका, कॉर्पोरेट, स्टॉक एक्सचेंज । प्रत्येक प्रकार की अपनी लाभप्रदता, तरलता और जारीकर्ता की विश्वसनीयता होती है ।

सरकारी बांड उन लोगों के लिए उपयुक्त हैं जो पूंजी सुरक्षा चाहते हैं लेकिन लाभप्रदता का त्याग करने को तैयार हैं । कॉर्पोरेट वाले उन लोगों के लिए दिलचस्प हैं जो उच्च ब्याज दर चाहते हैं, लेकिन अतिरिक्त जोखिम लेने को तैयार हैं । नगरपालिका फंड बीच में कुछ हैं, जबकि एक्सचेंज—ट्रेडेड फंड (उदाहरण के लिए, ईटीएफ के माध्यम से) जल्दी से विविधता लाने और मैन्युअल रूप से नहीं चुनने का एक तरीका है ।

ऋण प्रतिभूतियां कब विशेष रूप से प्रासंगिक हो जाती हैं?

आर्थिक मंदी, संकट और उच्च मुद्रास्फीति के बीच, फाइनेंसरों को “सुरक्षित आश्रय” की तलाश है । “और यह ऐसी अवधि के दौरान है कि निश्चित आय साधनों में रुचि बढ़ रही है । खासकर जब एक निश्चित कूपन और एक स्थिर जारीकर्ता के साथ सरकारी बांड की बात आती है ।

एक निवेश पोर्टफोलियो में बांड भी लक्ष्यों के करीब पहुंचने पर एक तार्किक कदम बन जाते हैं: उदाहरण के लिए, एक बड़ी खरीद या सेवानिवृत्ति से 2-3 साल पहले । वे आपको वह रखने की अनुमति देते हैं जो आपने पहले ही अर्जित किया है और बाजार की योनि पर निर्भर नहीं है ।

एक विकल्प के साथ गलती कैसे न करें: नौसिखिए निवेशकों के लिए टिप्स

शुरुआती लोगों के लिए न केवल पूंजी के आवंटन में “कुछ रूढ़िवादी” को शामिल करना महत्वपूर्ण है, बल्कि यह समझना है कि कौन से पैरामीटर महत्वपूर्ण हैं । :

• परिपक्वता जितनी कम होगी, जोखिम उतना ही कम होगा, लेकिन रिटर्न भी कम होगा । ;
• जारीकर्ता की रेटिंग विश्वसनीय कंपनियों के लिए कम है, संदिग्ध लोगों के लिए अधिक है, लेकिन जोखिम के साथ;
• कूपन-फ्लोटिंग, फिक्स्ड, मूल्यह्रास के साथ या बिना;
• कराधान – कुछ प्रकार की प्रतिभूतियां कर के बोझ को कम कर सकती हैं ।

इन कारकों को जानने से आपको वित्तीय सलाहकार की भागीदारी के बिना भी एक अच्छी रणनीति बनाने में मदद मिलती है ।

डेट एसेट्स के बिना सेट अधूरा क्यों है?

हां, सरकारी प्रतिभूतियां एक फाइनेंसर के लिए सबसे “उपयुक्त” उपकरण नहीं हैं । वे एक्स नहीं देते हैं, वे कल्पना को उत्तेजित नहीं करते हैं, और वे सुर्खियां नहीं बनाते हैं । लेकिन अगर आप चाहते हैं कि आपके निवेश स्थिर रूप से काम करें, तो आपको उनकी आवश्यकता है । अन्यथा, लगाव संरचना ब्रेक के बिना एक कार के समान होगी: यह एक मोड़ से मिलने तक खूबसूरती से ड्राइव करता है ।

निवेश पोर्टफोलियो में बांड “पुराने लोगों के बारे में” नहीं हैं, लेकिन स्थिरता के बारे में हैं । यह एक ऐसा निर्णय है जो विकास के चरम पर ध्यान देने योग्य नहीं है, लेकिन गिरावट के दौरान गंभीर रूप से महत्वपूर्ण है । उन्हें पूंजी आवंटन में जोड़ने का मतलब न केवल निवेश करना है, बल्कि आगे की सोच भी है!