నివేశ పోర్ట్‌ఫోలియో లాభదాయకతను అంచనా చేయడం ఎలా?

నివేశన పోర్ట్‌ఫోలియో లాభదాయకతను ఆంశాలు కాదు, ఫలితాలను చూపిస్తుంది. సంఖ్యలు ప్రభావకారితను నిర్ధారిస్తాయి, పొరపాటులను చూపిస్తాయి, ఎక్కువగా పనిచేసే ఆస్తిపులు ఎక్కువగా పనిచేస్తుంది అని చేపట్టుకుంటుంది. నిర్ధారణలు లేకపోవడం వల్ల సమూహం అంశాలు ఎక్కువగా పనిచేసేది లేదా భవిష్యత్తును అంచనా చేసేది కాదు.

నివేశన పోర్ట్‌ఫోలియో లాభదాయకతను ఏమి చూపిస్తుంది

నివేశన ఫలితాల నిర్ధారణ ఎంపిక కాలంలో పునరుద్ధారణ, లాభాన్ని, నష్టాలను మరియు అన్ని పెట్టుబడులను పరిగణించి విస్తరించుటకు వచ్చే క్యాపిటల్ వృద్ధిని ప్రతిబింబిస్తుంది. ఈ పద్ధతి శేఖరించుటకు సాధనాల నుండి వాస్తవ రిటర్న్‌ను నిర్ధారిస్తుంది, శేఖరించే ఆస్తిపుల విధులను కలిగి ఉంటే షేర్లు, బాండ్స్, ఫ్యూచర్స్, ఇటీఎఫ్ మరియు ఇతర ఆస్తిపులు ఉంటాయి.

గణన త్రిమాన ముఖ్య అంశాలను కలుపుతుంది:

• అస్తిపుల మార్కెట్ విలువ యొక్క డైనమిక్స్;
• ఉద్ధరణ కాలం;
• కూపన్‌లు, డివిడెండ్లు మరియు ఇతర చెల్లించిన విలువలు.

మీడియం రిస్క్‌తో సంబంధం ఉండి +14% వార్షికంగా వచ్చే ఆస్తిపుల పూల్ కనుగొనుట కావలసిన అవసరాలు ఉంటాయి, అంతా ఇన్ఫ్లేషన్ కనుక కింది 5% ఉంటే పని చేస్తుంది. కానీ ప్రతి క్వార్టర్ కోసం ఫలితానికి వ్యాఖ్యానం లేకపోతే నివేశన పోర్ట్‌ఫోలియో లాభదాయకతను అర్థం కనపడుతుంది — డబ్బులు అంధంగా నిర్వహణనను ఇష్టపడవు.

ఫార్ములాలు ముఖ్యమైనవి, కానీ అన్ని సమస్యలను పరిష్కరించవు

నిఖరమైన గణన నిఖరత డేటాను అవసరం చేస్తుంది. బేసిక్ ఫార్ములా సరళంగా ఉండవు: లాభం (%) = [(కాలం చివరి విలువ – ప్రారంభ విలువ + లభించిన ఆదాయం) / ప్రారంభ విలువ] × 100.

డివర్సిఫైడ్ పోర్ట్‌ఫోలియం కేవలం వేశన్ లాభం నిర్ధారణ ఇచ్చే విధంగా వేశన్ లాభం కలిగిస్తుంది, ప్రతి ఆస్తివానా భారాన్ని పరిగణించేందుకు. ఇది లేకపోతే సంఖ్యలు చిత్రాన్ని మార్చుతుంది.

ఆస్తిపుల పూలం కలిగినది:

• 50% లాభం ఇచ్చిన షేర్లు;
• 30% లాభం ఇచ్చిన బాండ్స్;
• 20% లాభం ఇచ్చిన ఫ్యూచర్స్.

కేవలం వేశన్ గణన వస్తున్నాడు: 0.5×10 + 0.3×6 + 0.2×(–4) = 6.4%. మరియు కేవన్ వేశన్ లాభం నివేశన పోర్ట్‌ఫోలియో లాభదాయకతను వాస్తవ మార్గదర్శకం ఇచ్చేందుకు మాత్రమే ఇచ్చేందుకు.

నివేశాల విలువ నిర్ధారణ ఎలా చేయాలి

గణనను కాలం నుండి నిర్వచించేందుకు క్రిటికల్గా ముఖ్యం. ఒక పోర్ట్‌ఫోలియో ఒక క్వార్టర్ కోసం +18% చూపించవచ్చు మరియు అయినా పోర్ట్‌ఫోలియో ఒక అరుదు కోసం -3% చూపించవచ్చు, మార్కెట్ కరెక్షన్ అయితే. కాలం విలువను ప్రతి సంవత్సరం అందించేందుకు మీరు విద్యుత్ లాభ నిర్వచించే అంశాలను వాడవచ్చు (IRR) లేదా మాడిఫైడ్ IRR, ప్రవేశించిన నివేశలను ప్రతి విలువలతో నిర్వచించేందుకు ప్రాధాన్యత ఉంటుంది. ఈ ఫార్ములలు కఠినమైనవి, కానీ ధన చలనాలను ప్రతినిధించడం వల్ల ప్రతిఫలాన్ని ప్రతినిధించడం లేదు.

లాభదాయకత మరియు లాభ: ఏమి వ్యత్యాసం

నివేశాల నుండి లాభం — అవిశిష్ట మ