Τι μπορεί να περιλαμβάνει ένα επενδυτικό χαρτοφυλάκιο: από μετοχές έως μελλοντικές συμβάσεις

Η ισορροπημένη κατανομή κεφαλαίου είναι το θεμέλιο της οικονομικής σταθερότητας. Η απάντηση στο ερώτημα του τι μπορεί να περιλαμβάνει ένα επενδυτικό χαρτοφυλάκιο καθορίζει όχι μόνο τη δυνητική απόδοση, αλλά και το επίπεδο κινδύνου με το οποίο είναι έτοιμος να συμβιβαστεί ο επενδυτής. Η λανθασμένη άποψη ότι ένα κεις είναι απλώς μετοχές και ομόλογα έχει χάσει εδώ και καιρό την επίκαιρότητά της. Σήμερα, ένας επαρκής καλάθι περιλαμβάνει εργαλεία από διαφορετικές κατηγορίες, αντικατοπτρίζει το επενδυτικό στόχο και λαμβάνει υπόψη το μακροοικονομικό πλαίσιο.

Ποιο ρόλο παίζουν τα οικονομικά στοιχεία στη δομή;

Κάθε περιουσιακό στοιχείο εκτελεί τον δικό του ρόλο. Κάποια εξασφαλίζουν την αύξηση του κεφαλαίου, άλλα σταθεροποιούν το εισόδημα, ενώ άλλα μειώνουν την αλλεπάλληλη διακύμανση. Η κατανόηση του τι αποτελεί ένα επενδυτικό χαρτοφυλάκιο βοηθά στην κατασκευή μιας στρατηγικής που αντικατοπτρίζει τις ατομικές οικονομικές προτεραιότητες.

Όσο περισσότερες κατηγορίες εργαλείων χρησιμοποιούνται, τόσο μεγαλύτερη προστασία υπάρχει από τις αγοραίες ανισορροπίες. Συνδυάζοντας μετοχές, ομόλογα, νομίσματα, μελλοντικές συμβάσεις και άλλες μορφές επενδύσεων, μπορείτε να δημιουργήσετε ένα σταθερό σύστημα που λειτουργεί τόσο σε φάση ανάπτυξης της οικονομίας όσο και σε περίοδο ύφεσης.

Τι μπορεί να περιλαμβάνει ένα επενδυτικό χαρτοφυλάκιο — πλήρης κατάλογος

Κατά το σχηματισμό μιας μακροπρόθεσμης στρατηγικής, είναι σημαντικό να λαμβάνετε υπόψη τη διαφοροποίηση ανά τύπο. Παρακάτω παρουσιάζονται τα βασικά εργαλεία από τα οποία αποτελείται ένα σύγχρονο επενδυτικό κεις:

• μετοχές — μετοχικά εργαλεία που δίνουν δικαίωμα σε μέρος των κερδών της εταιρείας;
• ομόλογα — ομολογιακά χρηματικά εργαλεία με σταθερό εισόδημα;
• ETF και ΕΤΠΕ — κεφάλαια που συγκεντρώνουν αμέσως πολλά ενεργητικά σε ένα εργαλείο;
• πολύτιμα μέταλλα — προστασία από την πληθωρισμό και την πτώση των νομισμάτων;
• νόμισμα — επενδύσεις σε ξένα νομίσματα με σκοπό την κάλυψη ή την προδιαγραφή;
• μελλοντικές συμβάσεις — παράγωγα εργαλεία με δυνατότητα προδιαγραφής ή ασφάλισης τιμής;
• επιλογές — συμβάσεις για αγορά ή πώληση σε σταθερή τιμή;
• startups — υψηλού κινδύνου, αλλά δυνητικά υψηλά αποδοτικά επενδυτικά κεφάλαια;
• ακίνητα — εργαλείο μακροπρόθεσμης κεφαλαιοποίησης με χαμηλή αλληλεπίδραση.

Η τόση ποικιλία επιτρέπει την ευέλικτη διαχείριση των κινδύνων, την αύξηση του εισοδήματος και την προσαρμογή στις αγοραίες πραγματικότητες.

Τύποι περιουσιακών στοιχείων στο χαρτοφυλάκιο και οι στόχοι της συμπερίληψής τους

Όχι όλα τα στοιχεία είναι εξίσου χρήσιμα. Η κατανόηση ποιες επιλογές υποστηρίζουν την ανάπτυξη, την προστασία ή τη σταθερότητα είναι κρίσιμη για την επιλογή της δομής. Για παράδειγμα, οι μετοχές είναι ο κύριος κινητήρας της απόδοσης, τα ομόλογα είναι ο αγκώνας της σταθερότητας, τα ETF είναι εργαλείο διαφοροποίησης, ενώ οι μελλοντικές συμβάσεις είναι ασφάλεια εναντίον της υποχώρησης σε μεμονωμένους τομείς.

Ένας έμπειρος επενδυτής επιλέγει τα εργαλεία βάσει της στρατηγικής του: συντηρητική, μετριοπαθής, επιθετική ή ισορροπημένη. Σε κάθε μοντέλο υπάρχουν διαφορετικές προτεραιότητες και διαφορετική αναλογία κατηγοριών.

Παραδείγματα συνθέσεων ανά επίπεδο κινδύνου

Για να κατανοήσετε τι μπορεί να περιλαμβάνει ένα επενδυτικό χαρτοφυλάκιο, είναι χρήσιμο να εξετάσετε τυπικά παραδείγματα κατανομής. Παρακάτω παρουσιάζονται τέσσερις βασικοί τύποι:

• συντηρητικός — 70% ομόλογα, 10% μετοχές, 10% νομίσματα, 10% πολύτιμα μέταλλα;
• μετριοπαθής — 50% μετοχές, 30% ομόλογα, 10% ETF, 10% χρυσό;
• επιθετικός — 70% μετοχές και ETF, 10% μελλοντικές συμβάσεις, 10% startups, 10% νομίσματα;
• ισορροπημένος — 40% μετοχές, 30% ομόλογα, 15% ETF, 10% μέταλλα, 5% μελλοντικές συμβάσεις.

</ul