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el संतुलित पूंजी आवंटन वित्तीय स्थिरता की नींव है । एक निवेश पोर्टफोलियो में क्या शामिल किया जा सकता है, इस सवाल का जवाब न केवल संभावित रिटर्न, बल्कि जोखिम का स्तर भी निर्धारित करता है जो एक निवेशक के साथ रखने को तैयार है । यह गलत धारणा कि मामला सिर्फ स्टॉक और बॉन्ड है, लंबे समय से इसकी प्रासंगिकता खो चुकी है । आज, एक सक्षम टोकरी में विभिन्न वर्गों के उपकरण शामिल हैं, निवेश लक्ष्य को दर्शाता है और व्यापक आर्थिक संदर्भ को ध्यान में रखता है ।
संरचना में वित्तीय तत्व क्या भूमिका निभाते हैं?
प्रत्येक संपत्ति अपना कार्य करती है । कुछ पूंजी वृद्धि सुनिश्चित करते हैं, अन्य आय को स्थिर करते हैं, और अन्य अस्थिरता को कम करते हैं । यह समझना कि निवेश पोर्टफोलियो में क्या शामिल है, एक रणनीति बनाने में मदद करता है जो व्यक्तिगत वित्तीय प्राथमिकताओं को दर्शाता है ।
उपकरणों के अधिक वर्गों का उपयोग किया जाता है, बाजार विकृतियों के खिलाफ सुरक्षा जितनी अधिक होगी । स्टॉक, बॉन्ड, मुद्राओं, वायदा और निवेश के अन्य रूपों के संयोजन से, एक स्थिर प्रणाली बनाना संभव है जो अर्थव्यवस्था के विकास के चरण के दौरान और मंदी के दौरान दोनों काम करता है ।
निवेश पोर्टफोलियो में क्या शामिल हो सकता है-पूरी सूची
दीर्घकालिक रणनीति बनाते समय, प्रकार द्वारा विविधीकरण पर विचार करना महत्वपूर्ण है । आधुनिक निवेश मामले के निर्माण के लिए उपयोग किए जाने वाले मुख्य उपकरण नीचे प्रस्तुत किए गए हैं । :
- शेयर इक्विटी उपकरण हैं जो कंपनी के मुनाफे के एक हिस्से का अधिकार देते हैं;
- बांड निश्चित आय ऋण प्रतिभूतियां हैं;
- ईटीएफ और बीएफआईएफ ऐसे फंड हैं जो एक ही उपकरण में कई परिसंपत्तियों को एक साथ जोड़ते हैं । ;
- कीमती धातुएं-मुद्रास्फीति और गिरती मुद्राओं से सुरक्षा;
- मुद्रा-हेजिंग या अटकलों के उद्देश्य से विदेशी मौद्रिक इकाइयों में निवेश;
- वायदा मूल्य का अनुमान लगाने या बीमा करने की क्षमता के साथ डेरिवेटिव हैं;
- विकल्प एक निश्चित मूल्य पर खरीदने या बेचने के अनुबंध हैं । ;
- स्टार्टअप उच्च जोखिम वाले हैं, लेकिन संभावित रूप से सुपर लाभदायक उद्यम निवेश हैं;
- रियल एस्टेट कम अस्थिरता के साथ एक दीर्घकालिक पूंजीकरण उपकरण है ।
इस विविधता की अनुमति देता है आप करने के लिए लचीले ढंग से जोखिम का प्रबंधन, आय में वृद्धि, और के लिए अनुकूल बाजार की वास्तविकताओं.
प्रकार के पोर्टफोलियो में संपत्ति और उद्देश्य उनके शामिल किए जाने के
सभी तत्व समान रूप से उपयोगी नहीं हैं । समझ जो विकल्प के लिए जिम्मेदार हैं विकास, संरक्षण, या स्थिरता के लिए महत्वपूर्ण है का चयन एक संरचना है । उदाहरण के लिए, शेयरों के मुख्य चालक हैं लाभप्रदता, बांड की स्थिरता के लंगर, ईटीएफ कर रहे हैं के लिए एक उपकरण के विविधीकरण, और वायदा कर रहे हैं के खिलाफ एक बचाव के drawdown के अलग-अलग क्षेत्रों.
एक अनुभवी निवेशक का चयन उपकरण के आधार पर अपनी रणनीति: रूढ़िवादी, उदारवादी, आक्रामक या संतुलित है. प्रत्येक मॉडल अलग अलग प्राथमिकताओं और एक अलग वर्ग के अनुपात में है ।
उदाहरण के योगों के द्वारा जोखिम का स्तर
यह समझने के लिए कि निवेश पोर्टफोलियो में क्या शामिल हो सकता है, विशिष्ट वितरण उदाहरणों पर विचार करना उपयोगी है । चार मुख्य प्रकार नीचे सूचीबद्ध हैं:
- रूढ़िवादी-70% बांड — 10% स्टॉक, 10% मुद्रा, 10% कीमती धातु;
- मध्यम-50% स्टॉक, 30% बॉन्ड, 10% ईटीएफ, 10% सोना;
- आक्रामक — 70% स्टॉक और ईटीएफ, 10% वायदा, 10% स्टार्टअप, 10% मुद्राएं;
- संतुलित-40% स्टॉक, 30% बॉन्ड, 15% ईटीएफ, 10% धातु, 5% वायदा ।
इस तरह के अनुपात व्यक्तिगत वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहिष्णुता के मामले को अनुकूलित करना संभव बनाते हैं ।
मुझे अपने निवेश पोर्टफोलियो की संरचना की समीक्षा करने की कितनी बार आवश्यकता है?
यहां तक कि एक आदर्श शॉपिंग कार्ट समय के साथ अपना संतुलन खो देता है । प्रश्न का उत्तर चुनी हुई रणनीति पर निर्भर करता है, लेकिन व्यवहार में, समायोजन आमतौर पर बाजार के उतार-चढ़ाव और गतिशीलता के आधार पर त्रैमासिक रूप से किया जाता है ।
जीवन के लक्ष्यों को बदलते समय संशोधन भी उचित है, उदाहरण के लिए, सेवानिवृत्ति से पहले, जब अधिक रूढ़िवादी उपकरणों की ओर जोर देना आवश्यक हो । संकट के समय में, पुनर्संतुलन ड्रॉडाउन को कम करने, रक्षात्मक स्थिति को मजबूत करने और निवेश स्थिरता बनाए रखने में मदद करता है ।
यह दृष्टिकोण आपको जोखिम और वापसी का इष्टतम अनुपात बनाए रखने की अनुमति देता है, और सबसे महत्वपूर्ण बात, पूंजी के आवंटन पर नियंत्रण बनाए रखना है । ऐसे कार्य उन लोगों के लिए महत्वपूर्ण हैं जो सचेत रूप से चुनते हैं कि निवेश पोर्टफोलियो में क्या शामिल किया जा सकता है और एक संतुलित रणनीति बनाने का प्रयास करते हैं, खाते के लक्ष्यों, निवेश क्षितिज और वर्तमान बाजार की स्थिति को ध्यान में रखते हुए ।
निवेश पोर्टफोलियो के लिए संपत्ति का मूल्यांकन कैसे करें?
मामले में किसी भी तत्व का मूल्यांकन तीन मानदंडों के अनुसार किया जाना चाहिए: लाभप्रदता, जोखिम और तरलता । सबसे लाभदायक उपकरण हमेशा सबसे अच्छा विकल्प नहीं होता है । एक स्थिर मामला एक स्टार पर आधारित नहीं है । यह संगतता और एक दूसरे की कमजोरियों को कम करने की उनकी क्षमता के आधार पर बनाया गया है ।
उच्च अस्थिरता वाले उपकरण, जैसे वायदा या विकल्प, अनुभव और सावधानी की आवश्यकता होती है । एक शुरुआत करने वाले को बुनियादी उपकरणों पर ध्यान केंद्रित करना चाहिए: स्टॉक, बॉन्ड, ईटीएफ और मुद्राएं ।
विविधीकरण और सहसंबंध की भूमिका
क्या एक निवेश पोर्टफोलियो में शामिल किया जा सकता एक विश्वसनीय रणनीति के निर्माण में प्रमुख मुद्दों में से एक है । विविधीकरण के बिना, टोकरी व्यक्तिगत जोखिमों के एक सेट में बदल जाती है । यह महत्वपूर्ण है कि संपत्ति कमजोर रूप से सहसंबद्ध हो — अर्थात, वे समकालिक रूप से नहीं चलती हैं । यदि सभी पद एक ही समय में उठते और गिरते हैं, तो विविधीकरण अपना अर्थ खो देता है और ड्रॉडाउन से रक्षा नहीं करता है ।
यही कारण है कि अनुभवी निवेशकों में विभिन्न वर्ग और बाजार शामिल हैं: विकासशील देश, कमोडिटी इंस्ट्रूमेंट्स, मुद्रा जोड़े, विभिन्न प्रकार के फंड । यह संरचना आपको न्यूनतम नुकसान के साथ किसी भी संकट से बचने की अनुमति देती है ।
शुरुआती क्या गलतियाँ करते हैं?
निवेश पोर्टफोलियो में क्या शामिल किया जा सकता है, इसकी समझ के साथ भी कई गलतियाँ करते हैं । नीचे विशिष्ट ब्लंडर हैं:
- विविधीकरण का अभाव;
- एक मुद्रा या उद्योग के लिए तिरछा;
- समय क्षितिज की अनदेखी;
- अतरल संपत्ति का चयन;
- आवधिक पुनर्संतुलन से बचना;
- गणना के बिना त्वरित लाभ के लिए प्रयास करना ।
सहज निर्णयों के बजाय एक सचेत दृष्टिकोण, निवेश में सफलता की कुंजी है ।
निष्कर्ष
यह समझना कि निवेश पोर्टफोलियो में क्या शामिल किया जा सकता है, आपको एक ही संपत्ति पर निर्भर नहीं रहने और एक स्थिर वित्तीय संरचना बनाने की अनुमति देता है । आज बाजार में दर्जनों उपकरण उपलब्ध हैं, जिनमें से प्रत्येक समग्र संरचना में अपना कार्य कर सकता है: पूंजी वृद्धि से लेकर संकट बीमा तक ।
एक निवेशक का मुख्य कौशल केवल तत्वों का चयन करना नहीं है, बल्कि उन्हें सिस्टम में प्रबंधित करना है । तभी टोकरी कागजात का एक सेट नहीं बन जाती है, बल्कि वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए एक कार्य तंत्र बन जाती है ।
