निवेश रणनीतियाँ और पोर्टफोलियो

एक अस्थिर अर्थव्यवस्था में, एक महत्वपूर्ण प्रश्न को अनदेखा करना असंभव है: हमें निवेश पोर्टफोलियो की आवश्यकता क्यों है? उत्तर स्पष्ट है-पैसे न खोने और वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए । यह परिसंपत्तियों का प्रबंधन करने, जोखिम को कम करने और स्थिर रिटर्न प्राप्त करने में मदद करता है । परिसंपत्तियों के एक सेट के बिना, सबसे अधिक लाभदायक निवेश भी नुकसान में बदल सकते हैं । व्यक्तिगत लक्ष्यों के अनुसार निर्मित संपत्ति संरचना, वित्तीय सुरक्षा का आधार है । एक निवेश पैकेज केवल परिसंपत्तियों की एक सूची नहीं है, बल्कि पूंजी विकास के लिए एक स्पष्ट योजना है ।

पोर्टफोलियो निवेश का सिद्धांत

निवेश में विभिन्न प्रकार के वित्तीय साधनों (स्टॉक, बॉन्ड, फंड, रियल एस्टेट या कीमती धातुओं) के बीच पूंजी आवंटित करना शामिल है । मुख्य लक्ष्य जोखिम और लाभप्रदता को संतुलित करना है, और बाजार में उतार-चढ़ाव के लिए निवेश को लचीला बनाना है ।

संरचना में प्रत्येक संपत्ति अपना कार्य करती है । कुछ विकास लाते हैं, अन्य स्थिर नकदी प्रवाह प्रदान करते हैं, और अन्य पूंजी की लागत को संरक्षित करते हैं । यह वास्तव में इस सवाल का जवाब है कि निवेश पोर्टफोलियो की आवश्यकता क्यों है: यह आपको जोखिमों को सही ढंग से आवंटित करने, लाभप्रदता और विश्वसनीयता के बीच संतुलन प्राप्त करने और एक उपकरण की सफलता पर निर्भर नहीं करने की अनुमति देता है । यह दृष्टिकोण भविष्य में विश्वास बनाए रखता है और पूंजी को व्यवस्थित रूप से बढ़ाना संभव बनाता है ।

निवेश पोर्टफोलियो के मुख्य प्रकार

तीन बुनियादी प्रकार हैं । वे जोखिम के स्तर और अपेक्षित वापसी से प्रतिष्ठित हैं । विकल्प निवेशक के उद्देश्यों, समय और अस्थिरता के दृष्टिकोण पर निर्भर करते हैं ।

एक रूढ़िवादी पोर्टफोलियो का गठन किया है करने के लिए राजधानी की रक्षा. यह एक बड़े होते हैं के अनुपात बांड और लगभग शामिल नहीं करता है के शेयरों । संतुलित शामिल दोनों वर्गों में उपकरणों के लगभग बराबर अनुपात में । आक्रामक पर आधारित है कंपनियों के शेयरों में और वृद्धि धन. यह उपयुक्त है जो उन लोगों के लिए प्रयास करते हैं के लिए उच्च रिटर्न के लिए तैयार हैं और अस्थायी drawdowns.

यह सिफारिश की है एक शुरुआत के लिए शुरू करने के लिए एक अधिक रूढ़िवादी मॉडल, धीरे-धीरे बढ़ रही है का हिस्सा अस्थिर संपत्ति.

क्यों आप की जरूरत है एक निवेश पोर्टफोलियो: कुंजी लाभ

संपत्ति का एक सेट बदल जाता है अराजक निवेश में व्यवस्थित वित्तीय प्रबंधन. मुख्य लाभ विविधीकरण है । विभाजन की राजधानी के बीच अलग अलग परिसंपत्ति वर्ग के जोखिम को कम घाटा. इसके अलावा, सक्रिय खरीदारी की टोकरी:

निवेश और लक्ष्यों के बीच एक स्पष्ट लिंक प्रदान करता है;
आपको लाभप्रदता की निगरानी और भविष्यवाणी करने की अनुमति देता है;
बाजार में बदलाव के लिए अनुकूल;
धन प्रबंधन को सरल बनाता है;
मुद्रास्फीति और मुद्रा के उतार-चढ़ाव से वित्त की रक्षा करता है ।

सभी फायदे मामले को किसी भी निवेशक के लिए एक आवश्यक उपकरण बनाते हैं, शुरुआत से लेकर पेशेवर तक ।

निवेश पोर्टफोलियो कैसे बनाएं: एक चरण-दर-चरण एल्गोरिदम

समझ एक लक्ष्य निर्धारित करने के साथ शुरू होती है । यह अल्पकालिक (छुट्टी के लिए बचत), मध्यम अवधि (कार खरीदना), या दीर्घकालिक (सेवानिवृत्ति के लिए बचत) हो सकता है । फिर आपको अपनी जोखिम प्रोफ़ाइल का आकलन करना होगा: आप भविष्य में आय के लिए अल्पावधि में कितना खोने को तैयार हैं । के बाद:

एक निवेश रणनीति का चयन किया जाता है जो लक्ष्यों और समय सीमा को पूरा करती है । ;
उपकरणों का चयन किया जाता है — स्टॉक, बॉन्ड, फंड, मुद्रा जोड़े;
संपत्ति वर्ग और उद्योग द्वारा वितरित की जाती है;
एक विश्वसनीय ब्रोकर के साथ एक खाता खोला जाता है;
एक पुनःपूर्ति और मूल्यांकन अनुसूची तैयार की जा रही है ।

एक सुव्यवस्थित मामला आपको न केवल निवेश, बल्कि भावनाओं का प्रबंधन करने की अनुमति देता है । यह समझना कि निवेश पोर्टफोलियो की आवश्यकता क्यों है, अस्थिर बाजारों में भी एक शांत सिर रखने में मदद करता है: वितरित जोखिम और एक सुविचारित रणनीति चिंता को कम करती है और आवेगी निर्णयों को समाप्त करती है ।

शुरुआत करने वाले को कौन सा निवेश पोर्टफोलियो चुनना चाहिए?

विचार करने के कई कारक हैं । सबसे पहले, बाजार और उपलब्ध उपकरणों के ज्ञान का स्तर । दूसरे, वित्तीय लक्ष्य और उनकी उपलब्धि की समय सीमा । तीसरा, नुकसान के प्रति दृष्टिकोण यह है कि आप संपत्ति के मूल्य में कमी के साथ कितना सहज महसूस करते हैं ।

परिसंपत्तियों का ऐसा सेट एक मूल रिटर्न प्रदान करता है, मुद्रास्फीति से बचाता है और आपको गंभीर जोखिमों के बिना बाजार की खोज शुरू करने की अनुमति देता है ।

निवेश पोर्टफोलियो प्रबंधन नियम

उचित नियंत्रण के बिना, मामला जल्दी से प्रासंगिकता खो देता है । प्रबंधन में प्रदर्शन मूल्यांकन, बाजार में अनुकूलन और नियमित पुनर्संतुलन शामिल हैं । उत्तरार्द्ध विशेष रूप से महत्वपूर्ण है: कुछ उपकरणों की वृद्धि या गिरावट के कारण परिसंपत्ति आवंटन शिफ्ट हो सकता है ।

यह समझना कि निवेश पोर्टफोलियो की आवश्यकता क्यों है, इस तरह के कार्यों को सचेत करता है, क्योंकि लक्ष्य केवल पैसा निवेश करना नहीं है, बल्कि संरचना को बनाए रखना और स्थिर दीर्घकालिक परिणाम प्राप्त करना है । इसलिए, कुछ प्रतिभूतियां बेची जा रही हैं, जबकि अन्य खरीदी जा रही हैं ।

लाभप्रदता का रिकॉर्ड रखना, ब्रोकर कमीशन की निगरानी करना, आर्थिक समाचारों की निगरानी करना और यह समझना महत्वपूर्ण है कि किसी संपत्ति को कब पकड़ना है और कब बाहर निकलना है । एक अच्छा निवेशक भावनाओं पर नहीं, बल्कि एक योजना पर कार्य करता है ।

पुनर्संतुलन क्यों महत्वपूर्ण है?

यहां तक कि एक आदर्श परिसंपत्ति पूल को समायोजन की आवश्यकता होती है । बाजार में परिवर्तन, कुछ परिसंपत्तियों की वृद्धि और दूसरों का पतन संरचना को विकृत कर सकता है । पुनर्संतुलन मामले को उसके मूल वितरण में वापस करने में मदद करता है, जो जोखिम को कम करता है और लाभप्रदता का एक निर्धारित स्तर बनाए रखता है ।

उदाहरण के लिए, यदि शेयर बढ़े हैं और अब नियोजित 70% के बजाय 50% पर कब्जा कर रहे हैं, तो उनमें से कुछ को अधिक स्थिर उपकरणों में बेचा और निवेश किया जाना चाहिए । हर छह महीने में या 5-10% के विचलन के साथ पुनर्संतुलन की सिफारिश की जाती है ।

निष्कर्ष

यदि आपने अभी तक यह तय नहीं किया है कि आपको निवेश पोर्टफोलियो की आवश्यकता क्यों है, तो इसके बारे में सोचें: बिना योजना के आपके पैसे का क्या होगा? सहज निवेश शायद ही कभी लाभ लाते हैं । केवल एक स्पष्ट रणनीति, सक्षम आवंटन और नियमित प्रबंधन लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए निवेश को एक उपकरण में बदल देता है । यहां तक कि एक शुरुआत के लिए, पूंजी के साथ विचारशील काम उपलब्ध है — मुख्य बात कदम से कदम और बुद्धिमानी से कार्य करना है । एक निवेशक का पोर्टफोलियो सिर्फ वित्त नहीं है, बल्कि भविष्य पर नियंत्रण है!

मुझे निवेश पोर्टफोलियो की आवश्यकता क्यों है और इसे कैसे बनाया जाए?