Hoe een succesvolle investeerder te worden: de formule die werkt

De belangrijkste pagina » blog » Hoe een succesvolle investeerder te worden: de formule die werkt

Het kopen van aandelen zonder begrip is geen investering, maar slechts een poging die bijna altijd mislukt. Om een succesvolle belegger te worden, is het niet genoeg om gewoon een rekening te openen en te kopen wat iedereen op dit moment koopt. Een belegger onderscheidt zich van een speculant door zijn denkwijze, strategie en discipline.

De aandelenmarkt heeft in 100 jaar bewezen: kapitaal groeit alleen voor degenen die systematisch denken. De S&P 500-index is sinds 1928 meer dan 200 keer gegroeid, maar alleen langetermijnbeleggingen stellen u in staat om het maximale uit deze groei te halen.

Hoe een succesvolle belegger te worden vanaf nul

Winstgevende investeringen beginnen niet met geld, maar met begrip van doelen en spelregels. Het belangrijkste is niet om de markt te voorspellen, maar om een plan te maken dat in alle omstandigheden werkt.
Actieplan:

Begrijp het doel – termijn, bedrag, verwacht rendement, acceptabel risico.
Evalueer de financiën – maandelijks saldo, schuldniveau, reserve voor 6 maanden.
Kies een makelaar – met vergunning, verzekering, lage commissies.
Stel een portefeuille samen – selecteer activa per klasse: aandelen, obligaties, goud, onroerend goed.
Verdeel het gewicht – 60/30/10 voor gemiddeld risico, 80/15/5 – voor agressieve.
Houd het evenwicht in de gaten – controleer de portefeuille elk kwartaal, herzie deze bij verandering van doelen.
Paniek niet – behoud de koers bij dalingen, koop activa bij een dip.

Deze aanpak laat zien hoe je een succesvolle belegger kunt worden in de echte economie. Beleggingsstrategieën worden geen theorieën meer zodra ze worden vertaald naar plannen met cijfers en data.

Wanneer en hoe te beginnen met beleggen

Het begint niet met het kiezen van een makelaar, maar met het stellen van een doel. Het doel bepaalt het activum. Pensioenopbouw vereist een andere aanpak dan kapitaal voor onroerend goed.

Een fout is om te geloven in het “juiste moment”. In de praktijk is regelmaat belangrijker. Zelfs bij een dalende markt vermindert een dollar-cost averaging strategie de risico’s. Beleggingen in aandelen die op elk moment vanaf 1990 zijn gestart met maandelijkse bijdragen, leidden in 90% van de gevallen na 10 jaar tot winst.

Het begin is belangrijk vanwege het effect van samengestelde rente. Hoe eerder de portefeuille begint te werken, hoe hoger het uiteindelijke rendement zal zijn – na 20 jaar beleggen kan het verschil tussen starten op 25 en 35 jaar oplopen tot 150% van het eindbedrag.

Hoe niet bang te zijn om te beleggen en een succesvolle belegger te worden

Onzekerheid ontstaat vaker door onwetendheid dan door risico. Financiële ongeletterdheid is de grootste vijand van een belegger. Eenvoudige analyse toont aan: in de afgelopen 100 jaar heeft de Amerikaanse aandelenmarkt in 74% van de jaren een positief rendement laten zien, zelfs met crises.

Het begrip van hoe een succesvolle belegger te worden begint met het bestuderen van de basis: activa, risico, liquiditeit, volatiliteit. Hierbij is de strategie belangrijker dan het instrument.

De juiste spreiding is een schild tegen paniek. Een portefeuille waarin aandelen niet meer dan 60% uitmaken, en de rest – obligaties en goud, verliest minder tijdens een crisis en herstelt sneller.

Wat te kiezen voor een stabiele en winstgevende portefeuille

Het ontwikkelen van een strategie is geen keuze voor een trendy richting, maar een wiskundige berekening. Beleggingen in onroerend goed bieden stabiliteit, maar beperken de liquiditeit. Beleggingen in handel zijn potentieel hoogrenderend, maar vereisen diepgaande betrokkenheid en analyse.

Aandelen bieden een balans tussen risico en rendement. Zo leverden investeringen in bedrijven uit de Nasdaq-index gemiddeld 11,6% rendement op per jaar in de afgelopen 15 jaar. Maar alleen bij langdurige aanhouding. Op een horizon van minder dan drie jaar neemt het verliesrisico bijna twee keer toe.

Het samenstellen van een portefeuille hangt af van de doelen, maar de structuur is altijd gebaseerd op de verhouding tussen rendement en risico. De berekening van de Sharpe-ratio maakt het mogelijk om instrumenten te vergelijken op efficiëntie: hoe hoger de ratio, hoe beter de verhouding tussen rendement en risico.

Hoe kapitaal te behouden tijdens een marktdaling

De kalmte van een belegger wordt niet getest tijdens groei, maar tijdens een daling. In 2008 verloor de S&P 500 38%, maar herstelde zich tegen 2012. Degenen die in 2008 verkochten, leden verlies. Degenen die bijkochten, verdubbelden hun kapitaal.

De werkende methode is balanceren. Wanneer het aandeel van aandelen in de portefeuille daalt tot 50% van de geplande 60%, koopt de belegger het ontbrekende deel bij. Zo wordt de structuur hersteld en worden activa gekocht tegen een lagere prijs.

Aanvullende activabeheertools werken: goud, valuta, geldmarktfondsen. Ze verminderen de volatiliteit. Maar hun aandeel mag niet meer dan 20% bedragen – een laag rendement remt de kapitaalgroei.

Hoe vaak het beleggingsportefeuille controleren

Voortdurende controle versterkt het resultaat niet, maar verhoogt de bezorgdheid. Het controleren van de portefeuille-indicatoren wekelijks leidt tot impulsieve beslissingen. Voor een langetermijnstrategie is een driemaandelijkse analyse voldoende.

De optimale frequentie is vier keer per jaar. Gedurende deze periode kunnen significante veranderingen optreden: dividenduitkeringen, seizoensgebonden volatiliteit, economische rapporten. Als het doel is om een succesvolle belegger te worden, dan is discipline in de controle belangrijker dan de frequentie. De belegger moet handelen volgens plan, niet volgens stemming.

Het herzien van de activasamenstelling is alleen nodig bij aanzienlijke afwijkingen: als het aandeel aandelen in plaats van 60% 50% of 70% is geworden, is correctie vereist. Kleine afwijkingen worden na verloop van tijd gecorrigeerd.

De rol van analyse: cijfers zijn belangrijker dan emoties

Financiële analyse elimineert giswerk. Fundamentele analyse evalueert de waarde van bedrijven, technische analyse beoordeelt de prijsbeweging, macro-analyse bekijkt de economische situatie. Maar alleen door de drie benaderingen te combineren, kunnen weloverwogen beslissingen worden genomen.

Een belegger die analyseert, beschouwt risico als onderdeel van de strategie. Bijvoorbeeld, de bèta-coëfficiënt toont de volatiliteit van een aandeel ten opzichte van de markt. Bij een waarde hoger dan 1 beweegt het actief sterker dan de index, bij een waarde lager dan 1 beweegt het rustiger.

Het juiste gebruik van analyse is een van de belangrijkste stappen op weg naar het worden van een succesvolle belegger. Cijfers helpen om valkuilen van emoties te vermijden en rationeel te beleggen op basis van gegevens.

Financiële crises als katalysator voor groei

Een crisis breekt fragiele strategieën, maar versterkt robuuste. In 2020 herstelde de markt na de ineenstorting door COVID-19 sneller dan ooit tevoren – de S&P 500 bereikte binnen 6 maanden een nieuw hoogtepunt. Degenen die volgens plan handelden, verdubbelden hun kapitaal, terwijl degenen die in paniek raakten verliezen leden.

Een deskundige belegger gebruikt een crisis als instappunt. Toekomstige winst wordt gevormd tijdens dalingen. Beleggen voor beginners moet simulaties van crisis scenario’s omvatten – dit verhoogt de veerkracht van beslissingen en begrip van risico’s.

Wanneer te wachten en wanneer te handelen bij beleggen

De beurs trekt aan met beloften van snel rendement. Maar speculanten verliezen vaker dan ze winnen. 82% van de handelaren lijdt verlies in hun eerste jaar van handel. Dit zijn statistieken, geen verzinsels.

Beleggen in handel is alleen mogelijk met volledig begrip van de mechanica: volume, liquiditeit, marktorders, technische indicatoren. Een succesvolle handelaar is geen gokker, maar een wiskundige met een koel hoofd. Maar langetermijnresultaten worden behaald met een passieve aanpak. Het is juist deze aanpak die antwoord geeft op de vraag hoe een succesvolle belegger te worden in een onstabiele markt.

Hoe een strategie te kiezen voor beleggen

Het ontwikkelen van een strategie is geen ingewikkeldheid, maar een vereenvoudiging. Een duidelijk model bespaart tijd en vermindert stress. Beleggingsstrategieën omvatten:

Growth – focus op groeibedrijven: Amazon, Nvidia, Tesla. Hoge volatiliteit, maar ook hoog potentieel rendement.
Value – aankoop van ondergewaardeerde bedrijven: General Motors, Intel. Stabieler rendement, minder risico.
Dividend – focus op inkomsten uit dividenden: Coca-Cola, Procter & Gamble. Geschikt voor herinvestering en pensioendoelen.
Indexing – passief volgen van indexen via ETF’s: SPY, QQQ. Minimale commissies, stabiele groei.

Bewust en winstgevend beleggen betekent het kiezen van één strategie, deze volgen, corrigeren op basis van feiten, niet op basis van emoties.

Conclusie

Het worden van een succesvolle belegger betekent strategisch denken, niet emotioneel. Het is een pad gebaseerd op duidelijke doelen, regelmaat en het vermogen om rendement te combineren met risico. Het maakt niet uit wanneer je begint – het is belangrijk hoe en waarom. De uniciteit van een belegger zit in discipline en het vermogen om het plan te volgen, zelfs in tijden van crisis.

Gerelateerde berichten

Hoe een juiste beleggingsportefeuille samenstellen: gids voor beginners

Het opstellen van een kapitaalbeheerstrategie begint met het begrip van wat een juiste beleggingsportefeuille is. Voor een beginnende belegger is het niet zomaar een lijst van activa, maar een gestructureerd systeem van investeringen dat rekening houdt met doelen, termijnen, risico’s en verwachte rendementen op investeringen. Zonder een duidelijk plan neemt het risico op verliezen aanzienlijk toe, terwijl de mogelijkheden voor inkomstengroei beperkt blijven tot willekeurige transacties. Daarom is het creëren van een gebalanceerde structuur een sleutelstap op weg naar financiële stabiliteit.

Hoe maak je zelf een juiste beleggingsportefeuille?

Een beginnende belegger moet zijn risiconiveau, investeringstermijn en doelen bepalen: van kapitaalaccumulatie tot pensioenvoorziening of het verkrijgen van regelmatige inkomsten. Op dit punt is het belangrijk om niet te streven naar snel rendement, maar te focussen op de stabiliteit en beheersbaarheid van toekomstige investeringen.

Factoren zoals de volatiliteit van individuele instrumenten, hun liquiditeit, de betrouwbaarheid van emittenten en macro-economische factoren moeten in overweging worden genomen. Zonder berekeningen kan er geen sprake zijn van een gestructureerde aanpak en het behalen van de beoogde inkomensdoelen op de lange termijn.

Hoe stel je een beleggingsportefeuille samen: stap voor stap plan

Het opstellen van een strategie begint met het bepalen van het startkapitaal en de risicobereidheid. Vervolgens moeten de instrumenten worden gekozen die passen bij de financiële horizon. Activiteiten worden ingedeeld op basis van risiconiveau, rendement, termijn en volatiliteitsgraad. De belangrijkste categorieën die een juiste beleggingsportefeuille vormen, zijn:

aandelen van grote en betrouwbare bedrijven;
staats- of bedrijfsobligaties;
beursgenoteerde en fondsen met aandelen;
deposito’s bij banken;
edelmetalen, inclusief goud;
cryptocurrencies, indien men klaar is voor hoge volatiliteit.

De diversiteit van activa vermindert de concentratie van risico’s en maakt het mogelijk om een gebalanceerd rendement te behalen. Om de stabiliteit te verhogen, moet de structuur regelmatig worden herzien op basis van marktomstandigheden en veranderingen in de financiële doelen van de belegger.

Een juiste beleggingsportefeuille en de structuur ervan

Het creëren van een gebalanceerde structuur omvat het gebruik van het diversificatieprincipe. De portefeuille omvat verschillende activaklassen die elk anders reageren op de markt. Bijvoorbeeld, in tijden van instabiliteit op de aandelenmarkt kunnen obligaties en goud beschermende activa zijn.

Lange termijn doelen, zoals sparen voor een huis, vereisen een conservatieve aanpak. Kortetermijndoelen vereisen meer liquiditeit. Het is belangrijk om niet alleen de instrumenten te kiezen, maar ook de verdeling van de percentages zodanig te maken dat er een balans is tussen risico en rendement. Fouten in dit stadium kunnen leiden tot onevenwichtigheid en verlies van controle over de investeringen.

Welke activa moeten worden opgenomen in de lijst: basisclassificaties

Om een stabiel investeringssysteem op te bouwen, moet een beginnende belegger activa kiezen uit verschillende segmenten. Hieronder staan de belangrijkste soorten die kunnen worden opgenomen in de initiële structuur:

aandelen van grote bedrijven met transparante financiële verslaggeving;
federale obligaties of bedrijfsobligaties;
ETF’s en indexfondsen;
korte termijn deposito’s voor liquiditeitsbuffer;
edelmetalen, inclusief goud, als crisisbestendig instrument;
digitale activa, indien het risico hoog is en begrip van volatiliteit aanwezig is;
venture capital investeringen, afhankelijk van ervaring en risicobereidheid.

Een samengestelde juiste beleggingsportefeuille stelt niet alleen in staat om de risico’s van investeringen te beheersen, maar opent ook mogelijkheden om de strategie op te schalen. Het is belangrijk om te onthouden: het percentage van elk activum wordt gekozen in overeenstemming met de doelen en termijnen.

Hoe beheer je de portefeuille?

Het beheer van een beleggingsportefeuille is een continu proces dat het monitoren van marktveranderingen, regelmatige herallocatie en analyse van het huidige rendement omvat. Afhankelijk van de reactie van de markten op macro-economische gebeurtenissen, kunnen activa binnen de portefeuille worden herverdeeld. Bijvoorbeeld, bij een daling van volatiele instrumenten kan een deel van het kapitaal worden overgeheveld naar obligaties of deposito’s.

Het is belangrijk om rekening te houden met de invloed van emittenten op de koersen, met name wat betreft aandelen, en om het percentageverhouding van activaklassen te behouden die overeenkomen met de oorspronkelijke strategie.

Waarom moet een juiste portefeuille adaptief zijn?

De financiële wereld is dynamisch. Rentetarieven veranderen, inflatieverwachtingen stijgen, en er komen nieuwe instrumenten bij. Daarom is een juiste beleggingsportefeuille een flexibel systeem dat zich kan aanpassen aan de huidige macro-economische omstandigheden.

Het aanpassen van de structuur omvat het aanpassen van de percentages tussen aandelen, obligaties, fondsen en alternatieve investeringen. Flexibiliteit is niet alleen nodig om het rendement van investeringen te behouden, maar ook om het kapitaal te beschermen in tijden van verhoogde volatiliteit.

Wat beïnvloedt rendement en risico?

De uiteindelijke opbrengst van investeringen wordt beïnvloed door niet alleen marktkoersen, maar ook door de mate van diversificatie, de gekozen activa, macro-economische trends, de kwaliteit van het beheer van de beleggingsportefeuille en de regelmatigheid van het herzien van de strategie. Factoren die de structuur en resultaten bepalen:

beleggingshorizon en acceptabel risiconiveau;
keuze van activa voor investeringen;
startkapitaal en mogelijkheid tot aanvulling;
makelaar en handelsplatform;
betrouwbaarheid van emittenten;
vermogen om tijdig aan te passen aan veranderingen;
begrip van marktcycli van groei en daling.

Het begrip van al deze parameters stelt u in staat om een systeem op te zetten waarbij de opbrengst niet afhankelijk is van geluk, maar wordt gevormd door berekeningen en discipline.

Hoe fouten bij het opstellen vermijden?

Beginnende beleggers worden vaak geconfronteerd met terugkerende problemen als gevolg van het ontbreken van een duidelijke strategie. Veelvoorkomende fouten zijn onder meer het negeren van risico’s, het overschatten van de vooruitzichten van individuele activa, vooral cryptocurrencies, overmatige concentratie van middelen in één instrument en het kiezen van een makelaar zonder behoorlijke controle.

Vaak wordt het belang van volatiliteitsanalyse, rendement en het naleven van het diversificatieprincipe over het hoofd gezien. Dergelijke fouten ondermijnen de stabiliteit en effectiviteit van investeringen. Ze kunnen alleen worden vermeden door strikte naleving van een strategie die is gebaseerd op berekeningen en gezond verstand.

Dit soort benadering vormt een juiste beleggingsportefeuille die in staat is om marktschommelingen te doorstaan en stabiele inkomsten op lange termijn te genereren.

Conclusie

Het begrip van de principes van opstellen en beheer stelt u in staat om een juiste beleggingsportefeuille te creëren die bestand is tegen marktschommelingen en een stabiele kapitaalgroei garandeert. Een doordachte verdeling van activa, regelmatige risicobeoordeling en bereidheid tot aanpassingen maken de portefeuille tot een betrouwbaar accumulatie-instrument.

Om uw doel te bereiken, is niet de hoeveelheid activa belangrijk, maar de logica van hun verdeling. Het is de structuur, niet het voorspellen van trends, die een stabiel rendement en langetermijn financiële onafhankelijkheid creëert!

August 20, 2025

Hoe rendement van een beleggingsportefeuille te evalueren

De beoordeling van de rendabiliteit van een beleggingsportefeuille laat niet de verwachtingen zien, maar het resultaat. Cijfers bepalen de efficiëntie, wijzen op fouten en geven aan waar de combinatie van activa negatief werkt. Zonder nauwkeurige berekeningen kan de strategie niet worden aangepast of voorspeld.

Wat laat de beoordeling van de rendabiliteit van een beleggingsportefeuille zien

De evaluatie van beleggingsresultaten weerspiegelt de werkelijke kapitaalgroei gedurende een bepaalde periode, rekening houdend met winsten, verliezen en alle geïnvesteerde middelen. De methode registreert het werkelijke rendement van instrumenten, waaronder aandelen, obligaties, futures, ETF’s en andere activa.

De indicator verbindt meteen drie belangrijke factoren:

de dynamiek van de marktwaarde van activa;
de bewaarperiode;
inkomsten uit coupons, dividenden en andere betalingen.

Een activapool die jaarlijks +14% oplevert bij een gemiddeld risico, werkt efficiënt in omstandigheden waar de inflatie onder de 5% ligt. Maar zonder de resultaten per kwartaal te analyseren, verliest de beoordeling van de rendabiliteit van een beleggingsportefeuille betekenis – geld houdt niet van blind beheer.

Formules zijn belangrijk, maar niet allesbepalend

Een nauwkeurige berekening vereist specifieke gegevens. De basisformule ziet er eenvoudig uit: Winst (%) = [(Eindwaarde – Beginwaarde + Ontvangen inkomsten) / Beginwaarde] × 100.

Voor een gediversifieerde portefeuille geeft een juist resultaat een gewogen rendement, rekening houdend met het gewicht van elk activum. Zonder dit vertekenen de cijfers het beeld.

De activapool omvat:

50% aandelen die 10% winst opleverden;
30% obligaties die 6% opbrengen;
20% futures die -4% opleverden.

Alleen een gewogen berekening weerspiegelt de realiteit: 0,5×10 + 0,3×6 + 0,2×(–4) = 6,4%. Alleen zo zal de winstberekening van een beleggingsportefeuille een objectieve richtlijn geven.

Hoe de rendabiliteit van investeringen te berekenen

De koppeling van de berekening aan een specifieke tijdsperiode is van cruciaal belang. Dezelfde portefeuille kan bijvoorbeeld +18% laten zien voor een kwartaal en -3% voor een halfjaar, als de markt gecorrigeerd is. De periode beïnvloedt de perceptie van de efficiëntie.

Voor de beoordeling op jaarbasis worden meestal de interne rendementsvoet (IRR) of aangepaste IRR gebruikt, vooral bij onregelmatige investeringen. Deze formules zijn complexer, maar weerspiegelen de dynamiek van de geldstromen. Zonder IRR is het onmogelijk om het resultaat correct te berekenen wanneer de middelen onregelmatig worden ingebracht en de betalingen ongelijk zijn.

Rendement en winst: wat is het verschil

Winst uit investeringen is een absolute waarde. Rendement is relatief. De eerste waarde is afhankelijk van het investeringsbedrag, de tweede van de efficiëntie van de plaatsing. Een activapool met een rendement van 7% kan meer geld opleveren dan een pool met 12%, als het investeringsbedrag aanzienlijk hoger is.
De werkelijke winst uit investeringen is hoger in het eerste geval, ondanks het lagere percentage. Hier moet de analyse van de efficiëntie van de beleggingsportefeuille rekening houden met het doel: winst maximaliseren of investeringsefficiëntie.

Belangrijke stappen bij de berekening

Een nauwkeurige berekening begint met een duidelijke actiestructuur. Elke stap heeft invloed op het resultaat – zelfs de kleinste afwijking vertekent het werkelijke beeld van het beleggingsrendement.

Hoe de winst in procenten te berekenen – een taak met een algoritme:

Kies de berekeningsperiode. Het begin en einde worden vastgelegd. Hoe nauwkeuriger de gegevens, hoe correcter het resultaat.
Evalueer de startwaarde van de activa. Alle activa worden op de begindatum vastgelegd – tegen marktprijs.
Verzamel gegevens over inkomsten. Dividenden, coupons, optiepremies, inkomsten uit transacties worden in aanmerking genomen.
Bereken de waarde van de activa aan het einde van de periode. Marktevaluatie van alle posities, inclusief ongerealiseerde winst of verlies.
Voer de rendementsberekening uit. De formule wordt toegepast of de berekening wordt geautomatiseerd via services (bijvoorbeeld Quik, TradingView, Excel met XIRR).
Vergelijk met benchmarks en pas de strategie aan. Beursindices, S&P 500, de rentetarieven van de centrale bank – de basis voor de analyse van de efficiëntie.

Alleen een uitgebreide analyse van financiële resultaten geeft een nauwkeurig begrip van hoe de combinatie van activa werkt.

Beoordeling van de rendabiliteit van een beleggingsportefeuille: wat van invloed is op het eindresultaat

De beoordeling van de rendabiliteit van een beleggingsportefeuille hangt niet alleen af van cijfers. Belangrijke rol spelen de beleggingsinstrumenten, hun combinatie, volatiliteit en bewaarperiode. Aandelen met een hoge marktkapitalisatie zorgen voor stabiliteit, maar lopen achter in groeitempo bij durfkapitaalactiva. Obligaties dempen schommelingen, maar beperken het beleggingsrendement. Futures versnellen het resultaat, maar brengen risico’s met zich mee.

Een portefeuille bestaande uit 60% aandelen, 30% obligaties en 10% derivaten vertoont een gematigd rendement met beperkte neerwaartse risico’s. Tegelijkertijd bedroeg de groei van de S&P 500 in 2023 24,2% – boven het gemiddelde. Maar aandelen van hoogtechnologische bedrijven leverden tot 70% winst op, terwijl futures op olie een verlies van 12% opleverden.

Elke structuur vereist aanpassingen. Bij een hoog risiconiveau en een lange termijn is het voordeliger om activa met variabel rendement aan te houden. Voor kortetermijndoelen is het rationeel om instrumenten met een vast rendement of hoge liquiditeit te kiezen.

Waarom de rendabiliteit van een beleggingsportefeuille berekenen

Je kunt niet beheren wat niet gemeten is. Zonder inzicht in de huidige rendabiliteit van effectenportefeuilles is het onmogelijk om een weloverwogen beslissing te nemen: extra activa kopen, naar cash gaan, posities hedgen of de strategie wijzigen.

Bijvoorbeeld, in een periode van instabiliteit van de roebel laat de analyse van de winstgevendheid van portefeuillebeleggingen in valuta de echte resultaten zien, niet alleen een illusoire groei tegen de achtergrond van inflatie. In 2022 daalde de MICEX-index met 43%, maar bij omrekening naar dollars was de daling bijna 60%. Dit voorbeeld bewijst: zowel absolute als relatieve waarden moeten worden berekend.

Instrumenten voor het evalueren van de rendabiliteit van een beleggingsportefeuille

Handmatige berekeningen zijn geschikt voor eenvoudige structuren. Voor complexe portefeuilles met veel posities en verschillende bewaarperiodes zijn gespecialiseerde platforms nodig.

Populaire oplossingen:

Excel met de XIRR-functie – handig voor het bijhouden van periodieke stortingen en opnames.
Het persoonlijke account van de makelaar (Tinkoff, VTB, BCS) – toont de dynamiek van activa in realtime.
Platforms zoals Black Terminal, Fin-Plan – bieden analyse, vergelijking met indices, automatische berekening van indicatoren.

Elk van deze tools biedt informatie met verschillende mate van detail. Het is belangrijk om resultaten te controleren, fouten uit te sluiten en niet alleen op grafieken te vertrouwen.

Fouten die het resultaat vertekenen

Foutieve verwerking van verliezen, dubbele telling van dividenden, het negeren van commissies en belastingen zijn veelvoorkomende oorzaken van vertekeningen. Het is ook onaanvaardbaar om rendement te beoordelen zonder rekening te houden met inflatie: 12% op jaarbasis bij een officiële inflatie van 9% levert slechts een werkelijke winst op van 3%. Alleen de berekening van de winstgevendheid van portefeuille-investeringen rekening houdend met deze factoren weerspiegelt de realiteit.

Conclusie

De beoordeling van de rendabiliteit van een beleggingsportefeuille stelt u in staat de efficiëntie van investeringen te zien en tijdig acties aan te passen. In een dynamische markt met voortdurend wisselende effecten wint degene die nauwkeurig berekent, en niet alleen maar risico’s neemt.

August 20, 2025